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[실시간뉴스]과징금에 좌절된 18조…4대 금융 주주환원은 '역대급'(종합)

온카뱅크관리자

2026-02-06 17:27:53

<div id="layerTranslateNotice" style="display:none;"></div>  <strong class="summary_view" data-translation="true">누적 손익 총 17조9588억원…아쉬운 ELS/LTV 과징금 폭탄<br>수익 다각화로 순이익 성장···비이자이익 '두자릿수' 성장<br>자사주 소각·비과세 배당 카드까지… 금융권 '밸류업' 속도전</strong> 
        <div class="article_view" data-translation-body="true" data-tiara-layer="article_body" data-tiara-action-name="본문이미지확대_클릭"> 
         <section dmcf-sid="BGK5mwWIa6">
          <figure class="figure_frm origin_fig" contents-hash="52df45db6536054cc24e4ea59ebbb92fce4d74029a093775dfae4dada4ec2b78" dmcf-pid="bH91srYCg8" dmcf-ptype="figure">
           <p class="link_figure"><img alt="과징금에 좌절된 18조···4대 금융 주주환원은 '역대급'(종합) 기사의 사진" class="thumb_g_article" data-org-src="https://t1.daumcdn.net/news/202602/06/552788-vZw4wcp/20260206172605845tayq.png" data-org-width="700" dmcf-mid="qmqHDkvmjP" dmcf-mtype="image" height="auto" src="https://img3.daumcdn.net/thumb/R658x0.q70/?fname=https://t1.daumcdn.net/news/202602/06/552788-vZw4wcp/20260206172605845tayq.png" width="658"></p>
           <figcaption class="txt_caption default_figure">
            과징금에 좌절된 18조···4대 금융 주주환원은 '역대급'(종합) 기사의 사진
           </figcaption>
          </figure>
          <p contents-hash="9b80f78dece5a9ea2acaa8f37254673423dcfb644909eca3b8d7512831ec9245" dmcf-pid="KX2tOmGhk4" dmcf-ptype="general">4대 금융지주(KB·신한·하나·우리)가 지난해 사상 최대 실적을 경신하면서 합산 순이익 18조원에 육박했다. 풍성한 곳간에 넉넉한 인심이 피어나듯 앞다퉈 역대급 주주환원책을 내놓으며 회사 이익을 주주와 나누는 모습이다. </p>
          <p contents-hash="7d2bf619f5b3a9ee6c92db8bbf2a6e43ef73a65489322a97936af93afc033060" dmcf-pid="9ZVFIsHlof" dmcf-ptype="general">6일 금융감독원 전자공시시스템에 따르면 지난해 누적 당기순이익은 총 17조9588억원으로 집계됐다. </p>
          <p contents-hash="b47075602493f21009aed441302e48ca77151a96da2f20aef0d0fb5942efff1f" dmcf-pid="25f3COXSAV" dmcf-ptype="general">4대 금융은 지난해 일제히 사상 최대 순익 기록을 경신했다. KB금융이 5조8430억원으로 전년 대비 15.1% 성장하면서 '리딩금융' 자리를 굳건히 지켰다. 같은 기간 신한금융은 11.7% 증가한 4조9716억원의 당기순이익을 시현하며 뒤를 쫓았다. </p>
          <p contents-hash="7e932c018744bd698ad5d7e143522160ce3acc1eebcb108b137db7f8648be7b0" dmcf-pid="V140hIZva2" dmcf-ptype="general">이어 하나금융과 우리금융도 각각 4조29억원, 3조1413억원의 누적 당기순이익을 달성하면서 전년보다 7.1%, 1.8% 성장했다. </p>
          <h3 contents-hash="86668d014d8ba2a1d01ed0f74a69fcf52c83e25e48afb453081c16e452b3a1c1" dmcf-pid="ft8plC5Tc9" dmcf-ptype="h3">충당금 폭탄에 좌절된 18조 시대…비이자이익으로 '선방'</h3>
          <div contents-hash="483ea90c7f2d5dfb41dd7291dba74a5bb2d2db8f4b8f1978c9b6dd48aea30c68" dmcf-pid="4F6USh1ygK" dmcf-ptype="general">
           당초 금융권에서는 지난해 4대 금융지주가 순이익 18조원 시대를 활짝 열 것이라는 시각이 지배적이었다. 하지만 막상 뚜껑을 열어보니 412억원이 부족해 문턱에서 아쉽게 좌절됐다. 
          </div>
          <p contents-hash="a7c7e1bdfd7ff55eb93a782a7e3fc04061022c20c4fd7bcb366407d1919807e9" dmcf-pid="83PuvltWab" dmcf-ptype="general">이는 홍콩H지수 주가연계증권(ELS)과 주택담보인정비율(LTV) 과징금 관련 등 일회성 비용이 대폭 반영된 영향으로 보인다. </p>
          <p contents-hash="779599fd211997936be430506c55240b6515bbcb82c74e0f6ded966f79c7b589" dmcf-pid="60Q7TSFYkB" dmcf-ptype="general">이들 금융지주가 쌓은 ELS/LTV 관련 충당금은 총 6828억원이다. KB국민은행 3330억원, 신한은행 1846억원, 하나은행 1137억원, 우리은행 515억원 등이다. </p>
          <p contents-hash="58e29aa05efa7bffe883f1668c480afcfa78f78b30c85dde459c9c89ec4cc2f6" dmcf-pid="Ppxzyv3GAq" dmcf-ptype="general">특히 신한금융의 경우 처음으로 연간 순이익 '5조 클럽'에 진입할 것이라는 전망도 나왔으나, 경기 둔화에 대비해 대손충당금을 더 보수적으로 쌓은 점도 영향을 미친 것으로 풀이된다. ELS/LTV 과징금의 50%에 해당하는 1846억원을 작년 결산에 반영했다. </p>
          <p contents-hash="4b9901cddad1e234ad68a01bc81b5fb1e7fd0c479c067a23cd6809385e0fc0d8" dmcf-pid="QfNP0F2uAz" dmcf-ptype="general">강영홍 신한은행 최고재무책임자(CFO)는 컨퍼런스콜에서 "공정거래위원회로부터 LTV 담합 과징금 638억원, 금융감독원으로부터 ELS 관련 과징금·과태료 3066억원을 통보받았다"며 "법무법인 자문을 거쳐 예상 범위 상단의 50% 수준을 결산에 선제 반영했다"고 말했다. </p>
          <p contents-hash="15618ada08a9a4d5f371e1e227adab4e96accfd23b5d5ab04d12c5c7cc18377c" dmcf-pid="x4jQp3V7N7" dmcf-ptype="general">이어 "아직 최종 확정 금액은 아니지만, 다른 은행보다 보수적으로 충당금을 쌓은 만큼 추가 부담은 제한적일 것"이라고 설명했다. </p>
          <h3 contents-hash="391510bb320f468ff6ad48ac45f37d9ffae8c12fb4b37563249f73b015543d50" dmcf-pid="yhpTjaIkju" dmcf-ptype="h3">'이자 장사' 넘어 체질개선…비이자이익 큰 폭 성장</h3>
          <div contents-hash="0ca6e28b6f037e5b372ee4956b8c3734653492d661d10f72ee6c87b053bab3bf" dmcf-pid="WlUyANCEAU" dmcf-ptype="general">
           만약 충당금이 실적을 끌어내리지 않았다면 지난해 순익 18조원도 바라볼 수 있었다는 아쉬움이 남는 대목이다. 그럼에도 수천억원대 과징금 악재가 겹쳤음에도 1년 만에 사상 최대 실적을 또 한 번 갈아치우면서 '선방'했다는 평가가 나온다. 
          </div>
          <p contents-hash="631a191e215fa3ea3e1cf607836aa717477ee5b4af5bb4c333f15883c51e2871" dmcf-pid="YSuWcjhDAp" dmcf-ptype="general">특히 핵심 수익원인 이자이익 외에도 증권 수탁을 비롯한 수수료 등 비이자이익 증가세가 두드러지면서 역대급 실적을 이끌었다. </p>
          <p contents-hash="b973281999a004877bb3cb5715f7ce9e0b8a97e6aab26285e70b1e302510d788" dmcf-pid="Gv7YkAlwc0" dmcf-ptype="general">KB금융의 이자이익은 전년 대비 1.9% 늘어난 13조731억원으로 집계됐다. 비이자이익은 4조8721억원으로, 같은 기간 무려 16% 증가했다. </p>
          <p contents-hash="5790252eccf730143ccd0683c263c3331f9cfcf876e64b176a0a6889d4bd1324" dmcf-pid="HTzGEcSrk3" dmcf-ptype="general">나상록 KB금융 최고재무책임자(CFO)는 "환율, 금리 변동성 확대 등 비우호적인 환경 속에서도 핵심 계열사의 이익이 확대되고 자본시장 관련 수익을 중심으로 비이자 부문 실적이 큰 폭으로 증가하며 그룹의 수익창출력이 확대됐다"고 설명했다. </p>
          <p contents-hash="3568943b5cf45eb7267a117a59c35c7fc7c3812556e9b50ecef66700547a6280" dmcf-pid="XyqHDkvmcF" dmcf-ptype="general">같은 기간 신한금융도 전년 대비 2.6% 증가한 이자이익 11조6945억원을 거두는 사이, 비이자이익은 1년 새 14.4% 증가한 3조7442억원을 기록했다. </p>
          <p contents-hash="1c9d8744333dd5795e810cb403f2f19a3d875cf01dfbd5cf6733cdc9e83668c2" dmcf-pid="ZWBXwETsot" dmcf-ptype="general">하나금융이 지난해 사상 처음으로 4조원을 넘는 순이익을 낸 데에도 '두 자릿수' 큰 폭으로 성장한 비이자이익이 주효했다. 그룹의 핵심이익은 이자이익 9조1634억원, 수수료이익 2조2264억원으로 총 11조3898억원에 달했다. 전년 대비 각각 4.6%, 14.9% 성장한 수치다. </p>
          <p contents-hash="bdd503aedd17103cf0066eb26d1d08be522b4f180995a2cd6ead27ab6ed59b73" dmcf-pid="5YbZrDyON1" dmcf-ptype="general">하나금융 관계자는 "환율 상승에 따른 외환(FX) 환산손실 발생 등 대내외적 불확실성 확대에도 불구하고 시장 변동성에 대한 탄력적 대응과 수익 포트폴리오 다각화, 비용 효율화 및 선제적 리스크 관리에 따른 결과"라고 평가했다. </p>
          <p contents-hash="56a9ccec0a367a16b50bc1d1154a1eda58cab41d9e5c13fdf333a9e474eb2225" dmcf-pid="1GK5mwWIc5" dmcf-ptype="general">우리금융 역시 이자이익은 9조310억원으로 전년 대비 1.6% 상승에 그쳤다. 반면 비이자이익은 종합금융그룹 완성에 따른 균형 잡힌 사업포트폴리오에서 창출한 수수료 수익과 유가증권·외환·보험 관련 손익이 고르게 성장하며 전년 대비 24% 대폭 상승한 1조9270억원으로 역대 최대를 기록했다. </p>
          <h3 contents-hash="24c7ef8cc76993f8b980cfc5e08c67084161ca89abd829d25de286080a81b1d1" dmcf-pid="tH91srYCkZ" dmcf-ptype="h3">주주들과 나누는 넉넉한 곳간…'상단 없는 주주환원' 눈길</h3>
          <div contents-hash="ee28486765bc0109147b133e76a446dc8fe7f546548aee769a2cd98ca5a7d7df" dmcf-pid="FX2tOmGhoX" dmcf-ptype="general">
           4대 금융지주의 역대급 실적은 통 큰 배당정책으로 이어지고 있다. 금융사들의 총주주환원율 50% 달성 목표가 가시화되는 모습이다. 이미 KB금융과 신한금융은 지난해 기준 실적으로 주주환원율 50% 이상을 달성한 상태다. 
          </div>
          <p contents-hash="1d762c571e6c69fafc2241cbcc71b65078ad78de7a52a4a5dccf2ea8ec5ce5c8" dmcf-pid="3ZVFIsHloH" dmcf-ptype="general">'리딩금융'인 KB금융은 지난해 자사주 매입 및 소각 1조4800억원에 현금배당 1조5800억원 등 3조600억원 규모로 주주환원율 52.5%를 달성했다. </p>
          <p contents-hash="96a4aa80a0f86757c721ce6109add169a1fd41dbe15b95167f95a4be08b4fa15" dmcf-pid="05f3COXSoG" dmcf-ptype="general">특히 이번에는 역대 최대 실적 발표와 함께 '상단 없는 주주환원' 등을 내세워 눈길을 끌었다. 추후 목표 총주주환원율을 따로 설정하지 않고, 보통주자본비율(CET1) 13%를 초과하는 비율은 모두 주주환원 재원으로 활용한다는 계획이다. </p>
          <p contents-hash="89fb083d74b3435231f990c72fbe5e8251538811787ffa4b7c0015a5dd332d12" dmcf-pid="pGK5mwWIaY" dmcf-ptype="general">나상록 CFO는 "특정 주주환원율을 제시하지 않는다"며 "CET1 초과 비율은 주주환원 재원으로 활용하겠다고 했고 상단이 열려있는 주주환원 정책을 가지고 갈 것"이라고 강조했다. </p>
          <p contents-hash="0a842f68877c0039889b943a64fecbcf9b805f17d916d9bc321cf5e8b7fba712" dmcf-pid="UH91srYCNW" dmcf-ptype="general">신한금융도 지난해 실적 기준 주주환원율 50.2%로 목표를 조기 달성한 만큼, 앞으로 밸류업 계획을 업그레이드해 발표할 방침이다. 지난해 자사주 매입 및 소각 1조2500억원, 배당 1조2500억원을 합쳐 2조500억원 규모의 주주환원을 시행했다. </p>
          <p contents-hash="9862ef2ea1035eb3b99125d138313a408c5c6922b7d2f92f89999081cd282c69" dmcf-pid="uX2tOmGhay" dmcf-ptype="general">장정훈 신한금융그룹 최고재무책임자(CFO)는 "주주환원율 50% 목표를 매우 이른 시기 달성한 만큼 밸류업 계획 업그레이드에 대한 준비를 착실히 하겠다"면서 "시장 의견을 경청하며 적극 소통할 것"이라고 말했다. </p>
          <p contents-hash="eebae7881802f3fc6f6855fbbe035e062922802742783c18d5deac7ee40cd296" dmcf-pid="7ZVFIsHlAT" dmcf-ptype="general">하나금융은 46.8%의 주주환원율로 목표치 50%에 바짝 다가섰다. 지난해 현금배당 규모는 모두 1조1178억원으로 전년보다 10% 늘었으며 배당성향은 27.9%를 기록, 배당소득 분리과세 적용을 위한 고배당 기업요건을 충족했다. 올해 상반기에는 기업가치 제고 계획 이행을 위해 총 4000억원 규모의 자사주 매입·소각 계획을 발표했다. </p>
          <p contents-hash="0e7a73059996fd932d77c545e565442332f6a1b8eafa18438fa049d68e72ea76" dmcf-pid="z5f3COXSNv" dmcf-ptype="general">우리금융도 역대 최대인 1조1500억원 규모의 주주환원을 실행하겠다고 밝혔다. 주당 760원의 결산배당을 결정하면서 지난해 누적 배당금은 주당 1360원이었다. 현금배당성향은 31.8%(비과세 배당 감안 시 35%)로 금융지주 중 최고수준이다. 총주주환원율은 36.6%(비과세 배당 감안시 39.8%)로 확정됐다. </p>
          <p contents-hash="9a80c3eb712b47da0eba31d6a0bdb6c155c41b0696100a135f77243e8986db92" dmcf-pid="q140hIZvNS" dmcf-ptype="general">올해도 속도감 있는 주주환원을 약속했다. 자사주 매입·소각 규모를 전년 대비 약 33% 증가한 2000억원으로 늘릴 계획이다. 또 주당 배당금 역시 연간 10% 이상 확대를 추진하는 한편 업계 최초로 감액배당(비과세 배당)을 통해 실효성을 제고한다는 방침이다. 비과세 배당 가능 재원은 약 6조3000억원 수준이다. </p>
          <p contents-hash="8901d0b398f598805006be29e107adea1c6298faae536be6c285d837543b5269" dmcf-pid="Bt8plC5Tol" dmcf-ptype="general">김다정 기자 ddang@newsway.co.kr</p>
         </section> 
        </div> 
        <p class="" data-translation="true">Copyright © 뉴스웨이. 무단전재, 재배포, AI 학습 이용 금지</p>

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